2022 年 11 月 29 日

【美國國債2022】美國國債低風險高回報,如何買美國國債?首選華盛證券,實測買美債簡單教學

美國國債是什麼?美國國債收益率是什麼?美國國債優勢?

美國國債是由美國政府發行的債券在資本市場向投資者籌集資金,並按照債券上承諾的利率及年期,定期向投資者支付相應的利息,同時在債券到期日,投資者可獲得最後一期利息及收回所有本金。美國國債由美國政府信譽保證,投資風險相較較低,而且收益率較為穩定,不易受市場波動而影響,是世界各國政府、企業及個人投資者必備的抗通漲投資組合之一。通貨膨脹會導致物價越來越高、貨幣價值越來越低 (例如過去一碗拉麵50元可以買到,現在要70元才能買到),所以同樣金額可以買到的東西便會變少了。在高通漲時期,長期持有大量現金類別的資產不是明智決定,有些人會選擇在銀行做定期存款,也有些人會選擇在券商買入貨幣基金,而較專業的投資者、企業更會選擇持有短期的美國國債,美國國債跟定期存款一樣是低風險投資,同樣可以提供較穩定的回報,重點是美國國債提供的回報率會比定期存款更高。

因此,必須要做好抗通脹的資產配置,才能減少通脹對資產組合的負面影響美國國債是資本市場的金融資產,任何資產都會有輕微的價格波動,當更多人選擇買入債券時,會導致債券價格上升。投資者除了可以選擇長期持有美國債券賺取固定派息外,更可以低買高賣,短期賺差價的投資用途

可否從美國國債收益率,預測未來營商環境、樓市、股市走勢?

美聯儲加息,意味整體市場的貸款利息支出會提升。以【美國-房貸利率】為例,在2022年9月29日,美國30年期的抵押貸款(樓宇按掲)利率已達到6.7%,新置業者面對昂貴的利息支出時,大多會暫時放棄置業的計劃。當利率繼續提升時,房地產市場出現成交量下跌情況會更明顯,也會逐漸呈現流動性問題,供過於求,導致樓價出現明顯下跌情況,短期不利樓市投資。相反投資美國國債有固定利息收入, 美債收益率更提供了明確的回報率給投資者參考,出現虧損的機會比較低,較投資用途的住宅收租更吸引。

圖表來源:財經M平方 https://www.macromicro.me/collections/7/us-housing-relative/1243/us-mortgage-rates

美聯儲加息,同樣對各行各業也會帶來負面影響,企業貸款利息支出增加,便會導致利潤下跌,企業主動縮減生產成本、裁員,因失業或減薪,導致整體市場購買力下降,商品及服務需求進一步下降,令企業面臨更強烈的利潤下跌,公司股票派息減少,股價亦會相應大跌,短期不利股市。 相反投資美國國債有固定利息收入,美債收益率更提供了明確的回報率給投資者參考,出現虧損的機會比較低,較投資股票收息更吸引。

美國國債定定期存款?美國國債利息更高,更能抗通漲

貨幣

年期

存款利率/
債券孳息率

存入HK$10萬
預計賺利息
30天/全期

華盛証券

美元債券
美國國庫券
2023-08-10

1年左右
剩下303日

4.027%

每30天:
$330.99

剩下303天:
$3342.96 

ZA BANK

獨家邀請碼
Q435Q6
HK$500現金

港元定期

12個月定期

2.01%

每30天:
$165.20 

365天(1年):
$2010

Livi Bank

獨家邀請碼
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HK$250現金

港元定期

12個月定期

2.40%

每30天:
$197.26

365天(1年):
$2400 

滙豐銀行

港元定期
只限新資金

12個月定期

3.1%

每30天:
$254.79

365天(1年):
$3100

渣打銀行

港元定期
只限新資金

12個月定期

待定

待定

花旗銀行

港元定期
只限新資金

12個月定期

待定

待定

(限定)港元高息活期存款比較(年利率2%以上的活期存款)
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抵押貸款
Mortgage link
按掲戶口

港元活期

直止供完
(業主按掲)

按掲年利率

2.625%

每30天:
$215.75

中信銀行

獨家邀請碼
1M1A9J7
HK$2400現金

港元活期

3個月活期
需登記活動
活動期:
11.01-01.31

11月 : 2.0%
12月 : 2.8%
1月 : 7.28%

3個月左右
平均3.375%

11月 : $164.4
12月 : $237.8
1月 : $618.3

3個月左右
大約:$1020

Mox Bank

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HK$500現金

港元活期

永續活期

邀請碼 MPDCNJ
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如何買美國國債?首選華盛證券,買美國國債簡單教學

華盛証券獨家優勢,無需專業投資者PI認證,也可投資較低風險的美國債券,而且投資門濫低,入場費低至US$1000。另外,債券品種多樣,涵蓋高中低風險,包括政府債券、金融債券、企業信用債券,投資者可以自行選擇合適的債券。債券投資,首選華盛,經CouponHK優惠資訊網邀請,新客開華盛證券,更可以獲得過千蚊迎新優惠。

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撰文: CouponHK 優惠資訊網 (歡迎轉帖)
最後更新: 2022年10月11日

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