撰寫: CouponHK 期權專家
最後更新日: 2024年5月19日
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【期權交易策略】有邊啲期權交易操作或心得?
第一集:入門篇 | 第二集:手續費篇 | 第三集:賣方入門 、賣方實戰例子|第四集:買方篇
IB盈透證券的最大缺點,竟然是帳戶閒置資金利息低?
交易美股期權,選最低手續費的券商,反而會減少整體回報?
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閒置資金比較:IB盈透證券 vs 富途證券
IB盈透證券提供帳戶餘額收益,但是首1萬美元現金的年利率為0% (沒有任何利息),而其後金額才享有4.83%年利率;而富途證券提供貨幣基金(現金寶功能),不限投資金額,美元貨幣基金,7日年化收益高達5.3313%。
結論:把閒置資金存放在富途證券,可讓投資組合的潛在收益更高。
帳戶現金/貨幣基金 | 混合利率(利息) | |
IB盈透證券 | 10,000美元 | 0% |
IB盈透證券 | 50,000美元 | 3.864% |
IB盈透證券 | 300,000美元 | 4.669% |
IB盈透證券 | 1,000,000美元 | 4.782% |
富途證券 | 任意金額 | 高達5.3313% |
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券商手續費比較:IB盈透證券 vs 富途證券
期權手續費 (每張) | 實際券商手續費 (每張) | |
IB盈透證券 | 佣金 US$0.25 (期權金<0.05) 佣金 US$0.50 (期權金<0.10) 佣金 US$0.65 (期權金>=0.10) 平台費 US$0 | US$0.25 (期權金<0.05) US$0.50 (期權金<0.10) US$0.65 (期權金>=0.10) |
富途證券 | 佣金 US$0.15 (期權金<=0.10) 佣金 US$0.65 (期權金>0.10) 平台費每張 US$0.30 | US$0.45 (期權金<=0.10) / US$0.95 (期權金>0.10) |
而買賣每張期權金為0.05~0.10的期權,富途的交易費比IB更優惠
作為專業投資者之一,我會優先使用富途作為主要的交易平台
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資金運用差額比較 – IB盈透證券 vs 富途證券
IB盈透證券:首1萬美金資金是0%年利息(損失利息收入),當帳戶內的現金愈少時,閒置資金的混合利率差距(息差)就愈高,按照以下表格所示,假設你的帳戶有1萬美元資金,預計每年在IB盈透證券帳戶中,每年損失的利息是US$10,000 x 5.3313% = US$533.13,如果券商手續費差距是US$0.3,每年最少要交易多於1771.1張才能回本(即平均每月交易147.6張),感覺要回本,非常困難。
觀察:IB盈透證券雖然提供較低的券商手續費,但是在閒置資金的利息收入方面就損失慘重,富途證券的整體收益回報較高、穩定。
結論:盲目追求,最低的交易手續費,可能會損失利息收入,最終使潛在的投資收益降低。
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帳戶資金 | 閒置資金-混合利率差距(息差) | 預計損失利息(每年) | 券商手續費差距 | 回本張數(每年) | |
富途證券 | 不限金額 | 美元貨幣基金高達5.3313% | N/A | N/A | N/A |
IB盈透證券 | 10,000美元 | 5.3313-0 = 5.3313% | 533.13美元 | 0.3美元 | 1777.1張 |
IB盈透證券 | 50,000美元 | 5.3313-3.864 = 1.4673% | 733.65美元 | 0.3美元 | 2445.5張 |
IB盈透證券 | 300,000美元 | 5.3313-4.669 = 0.6623% | 1986.90美元 | 0.3美元 | 6623張 |
IB盈透證券 | 1,000,000美元 | 5.3313-4.782 = 0.5493% | 5493美元 | 0.3美元 | 18310張 |
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