撰寫: CouponHK 期權專家
最後更新日: 2025年9月26日
AI 股票分析 | 節省時間獲得重點資訊
AI股票分析，在2025年9月，市場有兩個明顯的交易機會：聯儲局走向寬鬆（市場已出現降息、進一步降息預期）、內地經濟數據與政策正逐步穩定並推動內需。這種「利率下降 + 內需回穩」的組合，令資金偏好轉向需要資本、成長可期的科技股與港股 IPO。
本文分享：
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用牛牛AI + 資金流指標，快速找出北水追捧與重點個股。
市場情況說明（關注科技股與 IPO的原因）
1) 減息預期如何利好科技股？ 減息通常代表資金借貸成本下降、估值折現率降低，對需要大量資本投入與擁有高成長預期的科技公司利好——投資人更願意為未來成長溢價，股價因此更容易受到向上推動。美國聯儲局的貨幣政策，一直都會直接影響美元匯率的走勢。降息有助降低投資者、企業的借貸成本，或會因而增加投資者及企業在投資、消費上的意欲，因而令投資及消費市場變得更為活躍，因而間接刺激美國的經濟增長；但要留意，美國聯儲局降息亦有可能會導致通脹加劇，投資者必須注意相關風險。
2）內地政策支持與A股帶動：提及內地公布8月經濟數據，雖然整體CPI受食品價格影響下跌，但核心CPI持續回升，顯示內部需求正在改善國家亦推出提振消費專案行動，穩定A股市場，從而帶動在港上市的A+H股。
資金推動顯著個股表現：例如寧德時代（3750.HK），截至2025年9月15日，其H股盤中高位達476.8港元，創下上市新高 。對比其5月份的上市價，累積升幅驚人。投資者可透過個股歷史資料與資金流向判斷熱點是否由「聰明錢」帶動。
富途牛牛2大功能，教你捉緊機遇
機遇處處，但散戶的時間有限，作為散戶如何用最短時間取得最關鍵資訊？「北水」（內地經港股通流入的資金）動向是一個極具參考價值的指標。今年以來，北水淨流入屢創新高，除了大家熟知的阿里巴巴被大手買入外，資金主要流入科技股、高息股及創新藥等板塊。
App 操作步驟（富途牛牛示例）
第一招：緊貼「北水」動向，洞悉聰明錢流向
步驟：
1. 打開「富途牛牛」App，點擊底部選單的「市場」。
2. 在上方頁籤中，滑動並選擇「滬深港通」。
3. 進入後，確保你在「港股通（南向）」的頁面。
4. 向下滑動，即可找到「資金淨流向榜」
這個排行榜清晰顯示每日、每週、每月淨流入最多的股票。
透過觀察，用家可以知道北水正在追捧哪些股票和板塊，為自己的投資決策提供重要參考，快人一步部署。
解讀技巧：
- 把榜單加入自選、到價提醒，觀察板塊集中度（科技／創新藥／高息股等）
- 留意「連續多日的淨流入」，比單日爆量更可信
- 配合成交量、機構成交記錄、價格與買賣差價變化判斷，市場是長期買盤還是短炒
第二招：必用「牛牛AI」 ，這是一個基於AI大模型的智能助手，能快速整合及解讀個股資訊，快速解讀市場消息。 例如：中美貿易談判有新進展 ，或者某個行業有利好政策，到底邊隻股票有關？節省大量時間、又必準確。
牛牛AI 是富途證券推出的免費智能助手，提供AI個股解讀。它接入了DeepSeek-R1的問答功能，牛牛AI同時收錄了過去的行情數據、牛牛圈牛友觀點、外部網站的多方資訊，還能應用實時個股報價、交易等資訊，比其他免費的AI模型更精準、更值得信賴。
時間限制：市場上的新聞太多，但是時間太少，整理及解讀新聞太費時。
解決方法：在牛牛 AI 對話框直接發問，讓牛牛AI 幫你整理重點、列出利好/不利消息、相關股票與風險。
好處：AI 並不是提供投資建議，而是把市場上的雜訊變成有意義的資訊，省時、精準。
當你看到一則新聞，可以直接在牛牛AI對話框中提問，例如：「分析一下減息對科技股的影響」。 當你想了解某隻股票，AI可以快速總結其近期要點、財務狀況和市場關注點，不用再花大量時間閱讀研報和新聞，牛牛AI幫你「消化」資訊，精選出最關鍵的內容，助你快速判斷，真正做到「懶人投資」。
精選語句例子（可參考使用）：
- 簡短分析：減息對科技股的主要影響
- 詳細分析：某隻 IPO（代碼/名稱）是否值得抽？提出一些可能會抽/不抽的原因。
- 請整理 3750.HK（寧德時代）最近 30 日內最重要的 5 條新聞，分析資金流向情況，並提出一些存在的風險問題。
- 那些港股，最有可能獲北水持續地買入？列出原因（資金流、估值、基本面）。
市場上有些不同金融產品都有風險管理功能，可以就聯儲局的利率政策、經濟數據，以及國際貿易關係等話題所影響的市況，進行風險管理，例如追蹤特定指數的期貨、能源期貨、農產品期貨或傳統避險資產期貨等。 如想知道期貨的詳情，可以參考期貨交易所的網站了解更多，例如：世界上最大的期貨交易所之一芝商所（CME）網站。
了解更多：CME期貨券商推薦｜期貨交易所介紹
總結
在「減息預期 + 內需回穩」的大環境下，科技股與 IPO 市場迎來投資機會，成功的散戶不是把所有新聞都閱讀，而是解讀新聞重點，用對工具，散戶的強大武器 – 牛牛AI，可以更輕鬆、快捷地掌握市場重點資訊。同時，做好風險管理、倉位控制，有助提升長遠的投資勝算。
- 使用富途牛牛的 北水追蹤 找出資金集中點；
- 使用 牛牛AI ，快速地把大量新聞整理有用資訊；
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證券投資之風險披露聲明
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買賣期貨合約的虧蝕風險可以極大。在某些情況下，閣下所蒙受的虧蝕可能會超過最初存入的保證金數額。即使閣下設定了備用指示，例如 「止蝕」或「限價」 等指示，亦未必能夠避免損失。市場情況可能使該等指示無法執行。閣下可能會在短時間內被要求存入額外的保證金。假如未能在指定的時間內提供所需數額，閣下的未平倉合約可能會被平倉。然而，閣下仍然要對閣下的帳戶內任何因此而出現的短欠數額負責。因此，閣下在買賣前應研究及理解期貨合約，以及根據本身的財政狀況及投資目標，仔細考慮這種買賣是否適合閣下。
期貨及期權交易的風險
買賣期貨合約或期權的虧蝕風險可以極大。在若干情況下，閣下所蒙受的虧蝕可能會超過最初存入的保證金數額。即使閣下設定了備用指示，例如“止蝕”或“限價”等指示，亦未必能夠避免損失。市場情況可能使該等指示無法執行。閣下可能會在短時間內被要求存入額外的保證金。假如未能在指定的時間內提供所需數額，閣下的未平倉合約可能會被平倉。然而，閣下仍然要對閣下的帳戶內任何因此而出現的短欠數額負責。因此，閣下在買賣前應研究及理解期貨合約及期權，以及根據本身的投資經驗、財政狀況及投資目標，仔細考慮這種買賣是否適合閣下。如果閣下買賣期權，便應熟悉行使期權及期權到期時的程序，以及閣下在行使期權及期權到期時的權利與責任。
期權交易的風險非常高。投資者不論是購入或出售期權，均應先瞭解其打算買賣的期權類別（即認沽期權或認購期權）以及相關的風險。閣下應計入期權金及所有交易成本，然後計算出期權價值必須增加多少才能獲利。購入期權的投資者可選擇抵銷或行使期權或任由期權到期。如果期權持有人選擇行使期權，便必須進行現金交收或購入或交付相關的資產。若購入的是期貨產品的期權，期權持有人將獲得期貨倉盤，並附帶相關的保證金責任。如所購入的期權在到期時已無任何價值，閣下將損失所有投資金額，當中包括所有的期權金及交易費用。假如閣下擬購入極價外期權，應注意閣下可以從這類期權獲利的機會極微。
出售（“沽出”或“賣出” ）期權承受的風險一般較買入期權高得多。賣方雖然能獲得定額期權金，但亦可能會承受遠高於該筆期權金的損失。倘若市況逆轉，期權賣方便須投入額外保證金來補倉。此外，期權賣方還需承擔買方可能會行使期權的風險，即期權賣方在期權買方行使時有責任以現金進行交收或買入或交付相關資產。若賣出的是期貨產品的期權，則期權賣方將獲得期貨倉盤及附帶的保證金責任。若期權賣方持有相應數量的相關資產或期貨或其他期權作“備兌”，則所承受的風險或會減少。假如有關期權並無任何“備兌”安排，虧損風險可以是無限大。
